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#자산관리사 G.fox/활동일지16

우수 투자권유대행인 수상 [유안타증권, 2020] 2007년 처음 자산관리 일을 시작했으니 벌서 15년차네요~^^ 저는 유안타증권과 14년째 거래하고 있습니다. 유안타증권을 통해, 주식과 펀드, 채권을 고객분들에게 제안하고 거래를 성사한만큼 수수료를 받는 것이죠. 이런 제도를 투자권유대행인이라고 합니다. *자세한 설명은 포스팅 제일 밑에 해두겠습니다. 지난 2019년의 실적이 좋아 2020 우수투자권유대행인에 선정되어서 플라자호텔에서 수상식을 가졌습니다^^ 이렇게 시청 앞 광장이 바라보이는 컨벤션홀에서 조식만찬을 준비해주셨어요. 원래는 3년째 해외투어를 진행해주셨는데 코로나19로 해외여행이 무산되니 (이번에는 여행지가 오사카였습니다) 이렇게 연말 전에 호텔행사로 대체해주셨어요. 관계자 여러분 이렇게까지 챙겨주셔서 너무너무 감사합니다^^ 호텔에서 이렇게 .. 2021. 2. 1.
테스트 삼성dex 삼성덱스를 사용해서 포스팅을 올려봅니다. 아무것도 아니지만 신세계네요. 삼성덱스를 써보니, 예전 아이폰이 처음 나오고, 아이패드가 나왔을 때랑은 차원이 다른 느낌입니다. 아이패드가 나왔을때는 노트북과 아이폰의 중간적인 위치에서의 기능이었다면, 삼성덱스는 갤럭시폰과 노트북의 중간이 아닌 둘다의 기능을 다 하는 새로운 개념이네요. 지금도 덱스로 포스팅을 올리고 있는 중인데, 아직은 한계가 있지만 나쁘지 않네요. 여기까지는 티스토리앱에서 편집을 했고, 이 이후부터는 구글앱에서 접속을 해서 편집을 해보고 있습니다. PC에서 편집하는 것과 전혀 차이가 없네요. 오히려 사진, 영상 업로드가 훨씬 빠르고 쉬워요. 스마트폰에서 바로 영상과 이미지를 올릴 수 있고, (다운로드한 다음에 다시 수정하는 개념이 아니니) 아래.. 2020. 7. 18.
누적 보험금 17억 지급 [2007.10.01~2020.06.22] 제가 2007년부터 자산관리 일을 시작해서, 어느새 13년이 넘게 이 일을 하고 있습니다. 저에게 자산관리를 믿고 맡겨주신 분들 덕분에 꾸준히 일을 하고 있다는 생각이 듭니다. 그 중에서 스스로 자랑할만한 일이 있어 포스팅을 남겨봅니다. 제가 2007년 10월 1일 처음 일을 시작해서 오늘 2020년 6월 22일까지 지급한 보험금이 17억을 돌파했습니다. 지급 보험금 17억 돌파 저에게 직접 청구한 분들만 17억이니 실제 직접 청구를 했거나, 타인의 도움을 통해 지급된 보험금까지 하면 20억이 넘지 않았을까 합니다. 지급 된 보험금의 건수도 총 3,083건 입니다. 영업초기 기록되지 않은 보험금도 있고, 중간중간에도 놓친 부분이 없지 않지만 기록된 내용만 벌써 3천건을 넘게 지급했습니다. 보험금지급을 요.. 2020. 6. 22.
대구출장, 바로비즈를 활용한 고객관리 최고의 고객 자산관리 솔루션 바로비즈를 판매하러 대구 출장이 있는 날입니다. 아침부터 SRT를 타기 위해 수서역에 도착했습니다. SRT는 참 편한 것 같아요. 지하철 갈아타듯 3호선 수서역에서 내려서 지하를 통해 바로 연결~^^ 대구에 도착하자마자 바로비즈를 소개하는 세미나를 열었습니다. 바로비즈는 고객의 자산을 쉽게 관리하는 솔루션입니다. 고객을 관리하면서 낭비되는 시간을 줄이기 위해 만든 프로그램이에요 제가 2013년에 처음 프로그램을 기획하고 법인을 설립해서 지금까지 운영 중이 회사의 프로그램입니다. 물론 저의 고객관리도 이 프로그램을 통해서 관리하고 운영하고 있습니다.^^ 대구에도 저처럼 영업하는 분들이 많이 계셔서 세미나를 요청하셨길래 이렇게 내려와서 설명하는 시간을 가졌습니다. 1시간30분 정.. 2020. 5. 20.
포트폴리오 변경 [2020.03.13 기준] 주식형으로 2020년 3월 13일 아침 전세계가 패닉에 빠졌습니다. 세계 각국주요지수 KOSPI 지수가 1,800 포인트에서 1,700을 거치지 않고 1,699로 장을 시작했습니다. 3.05 OPEC+ 회의에서 원유 감산을 합의하지 못했고, 3.12 WHO 에서는 팬데믹을 선언했기 때문입니다. 저는 몇 년전부터 주가폭락의 상황을 염두에 두고 포트폴리오를 구성해왔습니다. 상승을 따라가다 하락하는 것보다 하락을 막다가 회복하는 길이 편하기 때문이었죠. 그래서 고객분들에게 단체로 안내발송을 드렸습니다. 적립식펀드 현재의 자동이체 금액을 유지합니다. 여기서 줄이거나 정지하면 코스트에버리지 효과를 누릴 수가 없습니다. 오히려 자동이체 금액을 높히거나, 추가납입을 고려해야하는 시점입니다. 변액 현재 제 고객분들은 2016년 .. 2020. 3. 13.
보험 제대로 가입하기 실전편 오늘은 보험 제대로 가입하는 법에 대해서 알아보겠습니다. 보험은 설계사마다 중요하게 생각하는 부분이 다릅니다. 영업을 하면서 본인이 부족했던 부분들을 하나씩 보완하면서 완벽해는데, 그 부족했던 부분을 채우는 과정이 서로 다르기 때문입니다. 보험의 설계가 다르다고해서 틀린 설계는 아닙니다. 저는 보험금지급이 가장 많았던 특약을 중점적으로 설계합니다. 서로 다를 뿐 틀린 것은 아니라는 점을 전제하시고 아래 포스팅을 읽어봐주세요. 보험금지급현황 아래 있는 표와 그래프는 제 고객 중 한명의 실제 보험금 지급 기록입니다. 미지급은 현재 청구를 진행 중인 상태일 뿐 지급이 되지 않은 건이 아니니 참고바랍니다. 저는 이렇게 고객별로 보험금 현황을 기록을 해둡니다. 총 지급된 보험금을 얼마인지, 어떤 건으로 지급이 됐.. 2019. 10. 11.
[연금상담] 2007년 가입한 79년생 고객 오늘 2019.10.07(월)에는 연금에 대해 문의를 주신 79년생 고객님의 상담사례를 공유합니다. 2007년에 매월 40만원 10년납을 가입한 79년생 남 2007년부터 10년동안 총 4,800만원을 납입하고, 벌써 2년째 거치하면 유지 중인 연금보험의 수익률과 연금으로 개시했을 때의 금액과 효과에 대해 살펴보겠습니다. *이 내용은 현재금리를 가정했을 때의 예시이므로 실제와 조금 다를 수 있습니다. 계약 및 납입정보 2007년 8월 23일에 가입한 연금입니다. 생명보험사에서 가입한 연금보험 상품이구요. 10년의 납입기간으로 가입하셨고, 연금개시는 60세로 등록하셨습니다. 연금지급형태는 종신형 개인보종20년 정액형입니다. 쉽게 글로 풀어드리면, 매월 40만원씩 총 4,800만원을 계약한 연금입니다. 연금.. 2019. 10. 7.
소득공제장기펀드 수익률 오늘은 소득공제 장기펀드를 살펴보겠습니다. 소득공제 장기펀드는 위의 시사상식사전에 나온 것처럼 연간 총 급여액이 5,000만원 이하 근로소득자에게 주는 혜택입니다. 연 최대 600만원까지 납입이 가능하므로 매월 50만원씩 적립식으로 납부하는 것을 추천드립니다. 이 중에 40%를 공제받을 수 있는데 600만원을 납입하였으면 240만원을 공제 받아 연말정산 때는 약 396,000원을 환급받게 됩니다. 10년까지 유지할 수 있으니 약 396만원을 세제혜택을 받을 수 있는 것이죠. 자세한 내용은 아래 지식백과를 읽어보세요~^^ https://terms.naver.com/entry.nhn?docId=2119341&cid=43667&categoryId=43667 소득공제 장기펀드 연간 총 급여액 5000만 원 이하.. 2019. 10. 1.
적립식펀드 보고서 2019.09.25일자 기준 오늘은 1년 정도 적립식 펀드를 맡긴 고객님께 카카오톡으로 보고서를 보내드렸습니다. 위 그래프를 보면, 파란색선이 원금입니다. 빨간색선은 현재 평가금액이구요. 지난 1년 내내 마이너스였다는 것을 알수가 있습니다. 그리고 1년정도가 지난 지금 이제 원금에 가까워졌고, 최근에 역전을 했습니다. 그렇다면 좋지 않을 펀드일까요? 제가 벌써 펀드를 판매한지가 12년이 넘었습니다. 그동안 아래의 조건을 지켜서 적립식펀드를 납부해서 마이너스가 난 고객은 한명도 없었습니다. 1. 최소 3년 매월 수익률과 관계없이 약속한 금액을 붓는다. 2. 마이너스가 됐을 때 절대 멈추지 않는다. 왜 그런건지는 아래 영상을 참고하세요^^ 제가 예전에 적립식 펀드 강의를 했던 영상입니다. 조금 오래됐지만 기본적인 설명을 해둔 영상이니 .. 2019. 9. 27.

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