연금저축펀드 관리 [2020.03.12 작성]

코로나19로 인해, 저 역시 직접적인 상담은 줄이고, 모바일로 내용을 정리해서 안내하고 있습니다.

오늘은 펀드로 이전한 연금저축에 대해 정리해보겠습니다.

 

펀드로 이전한 연금저축보험 2020.03.11 현재수익률

제가 2015년부터 현재 (2020년 3월 11일까지) 관리하고 있는 고객입니다.

현재까지 매월 15만원씩 불입하여, 원금이 1,505만원이 되었습니다.

 

2020.03.11 현재수익률은 원금 1,505만원 +30.9% 인 4,652,035원입니다.

여기서 끝일까요?

아닙니다. 1505만원은 세액공제 13.2%를 받았죠. 그 금액만 198만 6600원입니다.

 

현재까지 내가 얻은 이익은 만원단위만 계산했을 때 465만원 +198만 = 663만원

원금 1505만원 대비+44.05%라는 어마어마한 수익이죠^^

 

 

 

아직도 연금저축을 가지고 계신가요? 연금저축펀드로 이전하세요

연금저축이전에 관한 자세한 상담은 댓글로 문의해주세요^^

 

연금저축을 이전하여 연금저축펀드로 관리

위 고객님의 경우를 살펴보겠습니다.

DB손해보험에 연금저축을 10만원씩 2009년 11월에 가입하신 고객님입니다.

 

제가 2015년 1월 5일에 연금저축을 유안타증권으로 이전했습니다.

그리고 자동이체 금액을 15만원으로 변경했습니다.

 

 

수익률관리는 꾸준히

아래의 표는 2015년부터 제가 현재까지 수익률을 관리했던 기록입니다.

조금 무식하지만 저는 이렇게 모든 고객의 수익률을 기록해둡니다.

 

2015년부터 관리한 연금저축펀드 수익률

 

 

 

2015년 1월 7일에는 주식형으로 이전해서 관리를 했습니다.

2015년 6월까지는 약 6.3%의 수익을 냈지만 2015년 9월 3일 또 다시 원금 이하로 떨어지고 맙니다.

 

하지만, 꾸준히 상승하여, 2017년 3월에는 9.5%의 수익을 냅니다. 이때 저는 주식이 꽤 상승했다는 판단이 되서 채권형펀드로 연금저축의 투자 방향을 바꿉니다.

 

그래서 현재까지 약 3년동안 채권형으로 수익을 내기 시작했고, 현재는 30.9%라는 수익까지 도달했네요.

 

고객관리

연금저축펀드 고객과의 카톡대화

이렇게 간단하게 정리해서 안내드립니다.

장기투자가 답이라고 하는군요~^^ 3월~4월에 뵈야겠어요~

 

앞으로의 관리

현재 코로나19로 인해, 코스피지수가 1,908.27 (2020.03.11 종가)으로 마감을 했습니다.

저는 조만간 주식형으로 다시 변경을 할까 생각중입니다.

 

아직도 연금저축보험을 가지고 계신가요?^^ 연금저축펀드로 이전해보세요~^^

 

연금저축펀드로 이전하라 2019.10.15 작성

아래 포스팅은 2019년 10월 15일에 작성한 포스팅입니다.

오늘 정리한 내용처럼 은행, 보험사에서 가입한 연금은 수익률 관리가 용이한 증권사 연금저축펀드로 기타소득세 없이 이전이 가능합니다. 참고해보세요~^^

 

https://wmgfox.tistory.com/573

연금저축펀드로 이전하라

 

연금저축이전에 관한 자세한 상담은 비밀댓글로 문의해주세요^^