PC에서 개인형IRP 개설하기

증권사를 방문하지 않고

개인형IRP를 개설하는 방법

을 알아봅시다.

 

앱으로 개설하는 방법도 있어요

앱으로 개설하는 방법은

이 글의

제일 마지막에 링크로 공유하겠습니다.

 

 

유안타증권으로 로그인을 합니다.

유안타증권 계좌가 없는 분들은

 

아래의 포스팅을 참고하여

CMA 계좌개설을 먼저 해야합니다.

 

(소득금액 증빙서류도 미리 준비)

재직증명서, 사업자등록증 등

 

 

 

증권사 방문없이 펀드, 주식계좌개설, 유안타증권

 

자,

CMA계좌를 만드셨나요?

 

이제 공인인증서를 발급받아

유안타증권 홈페이지에

로그인을 합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

로그인을 하고,

 

뱅킹/계좌/대출

▼

인터넷계좌개설

을 클릭합니다.

 

 

 

 

 

운용관리계약서 및 부속협정서

투자정보확인

자산관리계약서 및 부속협정서

개인정보동의

 

를 클릭한 후

 

빈 체크박스를 체크합니다.

 

모계좌를 지정하여 비밀번호를 입력합니다.

이 때 모계좌의 비밀번호가

새로 개설하는 개인형IRP의 비밀번호가 됩니다.

 

저는 자동으로 번호를 생성합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

아직 소득증빙서류를

제출하지 않았기 때문에

 

자꾸 이런 경고문이 뜨는데

그냥 확인 누르고

다음 단계를 진행하면 됩니다.

 

소득증빙서류는

미리 준비해두는게 좋습니다.

 

소득증빙서류는

 

근로계약서, 재직증명서, 원천징수영수증

건강보험자격득실확인서,

고용(산재)보험 가입확인서,

사업자등록증,

소득금액증명원 등

 

이니 참고하세요.

 

이 서류를 가지고

유안타증권

1588-2600 으로 전화주셔서

팩스 발송해주시면 됩니다.

 

제 고객 분들은 저에게 따로 연락을 주세요^^

 

 

 

개설이 되고 나면 이렇게 계좌번호가 나오고,

모계좌와 비밀번호가 동일하게 개설이 됩니다.

 

 

 

 

이제 개설이 완료되었습니다.

IRP 신규계약체결

을 클릭합니다.

 

 

 

 

 

 

저에게는 가장 중요한 부분입니다^^

 

퇴직연금모집인 등록을 클릭합니다.

 

제 고객이 아닌,

개인적으로 하는 분들은

따로 등록하지 않으셔도 됩니다.

 

 

 

 

 

 

등록코드번호 입력(8자리)에

P1501001 을 조회하면

제 이름이 검색이 됩니다.

 

동의 체크박스를 클릭하고

등록을 누릅니다.

 

 

 

 

 

 

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세제혜택상품

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개인IRP관리

▼

IRP신규계약체결

 

을 클릭합니다.

 

 

 

 

 

 

위의 화면에서 비밀번호를 입력하고

 

 

 

 

 

 

 

 

맨 밑에 있는

퇴직연금 가입정보에서

신규를 클릭합니다.

(이전은 퇴사를 하면서,

회사에서 가입한 퇴직연금을 이전할 때 사용합니다.)

 

한도조회를 클릭해서

한도를 설정합니다.

 

한도는 최대 1800만원까지 설정할 수 있고,

이후에도 늘이거나 줄일 수 있습니다.

 

 

 

 

퇴직연금 ID과 비번을 등록합니다.

제 경험상 처음 등록이후에는

공인인증서로 로그인을 해서 확인을 하므로

자주 사용할 일은 없습니다.

 

 

 

 

 

 

 

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IRP투자상품비율

 

을 클릭합니다.

 

 

 

 

 

 

 

비밀번호를 입력하고

조회버튼을 클릭합니다.

 

 

 

 

투자상품추가 버튼을 누릅니다.

 

 

 

 

 

 

그러면 이렇게 여러가지 상품들이 

검색이 됩니다.

 

주식형, 국내채권형 등

다양한 펀드나 예금을 선택할 수 있습니다.

 

선택하면 다시 변경하지 못하는 것은

아니니까

 

현재 어떻게 투자하고 싶은지에 따라

정했다가 언제든 변경할 수 있으니

걱정하지 말고, 선택하세요.

 

 

 

 

 

 

 

 

비율등록을 하려면

앞에 체크박스를 꼭 클릭하고,

 

변경 후 비율의 합계가

100% 가 되도록 변경합니다.

 

 

 

개인형 IRP는 위에서 보듯

주식형 비율이 70%를

넘을 수가 없으니 참고하세요

 

 

 

 

 

 

투자상품 확인사항에

모든 항목에 체크박스를 클릭합니다.

 

간이투자설명서는

파일을 열어봐야 체크박스가 체크가 됩니다.

 

자, 여기까지 됐으면

PC상에서 해야할 일이 1차로 완료되었습니다.

 

이제

소득증빙서류를 접수를 위해

유안타지점 혹은 유안타증권 본사와

직접 통화를 하고,

팩스 등의 방법으로 해당 서류를

본사 혹은 지점에 전달합니다.

 

그리고 다시 통화를 하면,

두번째 해야할 일이 완료가 됩니다.

 

 

증빙서류 전달이 완료되면,

 

개설했던 개인형IRP 계좌번호에

임의 금액(알아서 결정)을

계좌이체를 합니다.

 

 

 

 

계좌이체 후

다시 PC로 로그인을 합니다.

 

로그인을 한 후

 

 

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▼

IRP가입자부담금납입

 

을 클릭합니다.

 

 

 

 

 

 

그러면

임의로 입금한 금액이 조회가 됩니다.

 

금액을 입력한 후

납입처리를 눌러주세요.

 

그럼 이제 개설이 완료되었습니다.

매월 일정하게 자동이체를 걸어도 되고,

필요할 때마다 계좌이체를 해도 됩니다.

 

 

IRP계좌개설 순서를 다시 정리해보겠습니다.

 

1. 유안타증권 CMA계좌개설
앱에서 유안타증권 스마트계좌개설 다운 후 가능

2. 공인인증서 다운받아 PC로 로그인

3. IRP계좌개설

4. 소득금액증빙 서류 제출 및 본사 or 지점 확인

5. IRP계좌로 임의금액 송금

6. 유안타증권 로그인 후 IRP납입처리

 

 

 

 

이렇게 총 6가지를 완료해야

IRP가 개설됩니다.

 

세제혜택이 있는 상품은

가입이 조금 복잡한 편이에요.

 

잘 확인 후 가입하셔서

세액공제 혜택 누리시길 바랍니다.

 

 

개인형IRP 앱에서 개설하기

▼

 

앱에서, 개인형IRP 개설 [모바일]